京都フィナンシャルグループ(5844) 分析レポート 2024年11月19日
1. 現在の株価の評価
現在の株価は2250.5円です。 以下の指標を用いて評価します。
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EPSに基づく評価: 直近の希薄化後EPSは114.63円(TTM)。PERは2250.5円 ÷ 114.63円 ≒ 19.6倍 となります。業界平均PER(10.7倍)を大きく上回っており、高めの評価と言えるでしょう。ただし、これはTTMであり、今後の業績次第ではPERは変化します。
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BPSに基づく評価: 直近のBPSは3975.98円(MRQ)。PBRは2250.5円 ÷ 3975.98円 ≒ 0.57倍 となります。業界平均PBR(0.4倍)を上回っていますが、EPSに基づく評価ほど割高感は高くありません。
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配当利回り: 予想年間配当金60円に基づく配当利回りは、2250.5円 ÷ 60円 ≒ 2.64%です。これは比較的高い水準です。
2. テクニカル分析
株価は直近で下落傾向にあり、200日移動平均線(2554.95円)を下回っています。50日移動平均線(2249.54円)付近で推移しており、短期的な底打ちを試す可能性も考えられますが、現状は高値圏から下落トレンドにあると判断できます。 直近の高値は2436円(2024年11月12日)、安値は1985.50円(52週安値)です。
3. 財務諸表分析
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収益性: 営業利益率は55.36%(TTM)と非常に高く、高い収益性を示しています。純利益も増加傾向にあり、収益基盤は堅固です。ただし、純利益の伸びは鈍化傾向にあります。
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安全性: 総負債は833.98B(MRQ)と巨額ですが、総資産や自己資本との比率(負債比率)の情報が不足しており、安全性に関する詳細な評価はできません。 今後の分析において、この点のデータ取得が重要です。
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効率性: ROA(0.29%)、ROE(2.96%)は、銀行業界としては低い水準です。 これは、規模の経済や効率的な運用が課題である可能性を示唆しています。
4. 業界のポジションと市場シェア
概要から、京都フィナンシャルグループは地域密着型の銀行であることがわかります。全国展開するメガバンクと比較すると、市場シェアは小さいと推測されます。具体的な市場シェアデータの入手が必要です。
5. 経営陣と企業戦略
企業戦略に関する情報は提供されていません。今後の分析において、IR情報などを参照し、経営陣の構成、中期経営計画、注力分野などを調査する必要があります。
6. 事業モデルの持続可能性
地域密着型の銀行は、人口減少や低金利環境といった日本特有の課題に直面しています。デジタル化への対応や、新たな収益源の開拓が事業モデルの持続可能性を左右する重要な要素となるでしょう。
7. 技術革新と製品開発
具体的な製品やサービスに関する情報は提供されていません。デジタル化への対応状況や、新たな金融サービスの開発状況を調査する必要があります。
8. クレジットリスク
貸倒引当金に関する情報が不足しているため、クレジットリスクの評価はできません。貸倒率や不良債権比率などのデータが必要です。
結論
京都フィナンシャルグループは、高い営業利益率を誇る一方で、PERが高く、ROA、ROEは低いという特徴があります。地域密着型銀行としての事業モデルの持続可能性、デジタル化への対応、具体的な市場シェア、信用リスクなどを詳細に分析する必要があります。現在の株価は、高めの評価である可能性があり、今後の業績動向や、追加情報に基づいて、投資判断を行うべきです。 特に、財務諸表の更なる詳細な分析と、業界比較データの収集が不可欠です。
企業情報
| 銘柄コード | 5844 |
| 企業名 | 京都フィナンシャルグループ |
| 市場区分 | プライム市場 |
| 業種 | 銀行 – 銀行業 |
関連情報
このレポートは、AI株式アドバイザー「ジニー (1.1.1)」によって自動生成されました。
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